财赋教育咨询（珠海）有限公司 國際財務策劃師公會中國代表處 International Association Of RFP In China

 
 目前，注册财务策划师协会与华南理工大学科技园培训中心签订合作协议，业内期待已久的“注册财务策划师”项目正式登陆华南。据介绍，该课程将由“注册财务策划师协会”提供师资，课程结束够由该协会颁发《注册财务策划师证书》，并可申报“英国财务会计师公会”会员资格。

    据国际财务策划师公会亚太区主席冼伟超透露，该项目推出仅短短一周，承办单位华工旭科技有限公司便已收到上百份报名申请表及近千个咨询电话。著名经济金融策划人士赵国江先生表示：“RFP已为北京、上海培养了中国首批注册财务策划师，在华南这片热土，我们相信会做得更好”。

最有“钱”途得设计师

    理财是什么？可能大多数人都会这样认为：理财当然首先要有充足得“财”，理财是富人、高收入家庭得专利，他们才有资格谈投资理财。但实际上，影响未来财富得关键因素，既有投资报酬率的高低与时间的长短，亦取决于怎样安排及运用财富，而不是资金的多寡。

    根据有关机构对北京、上海、天津、广州四地市民进行的个人理财问卷调查，有接近八成的被调查者对个人理财服务感兴趣，很多人不再认为“省钱攒钱就是理财”。

    事实上，理财不单单是大公司的事。目前，不少眼光长远的企业家，十分注重个人理财的管理。他们深知，良好的财务状况将有助于企业规避风险，更合理地利用现有地资金以及获得更大的回报。

    而随着经济的迅猛发展，银行、保险、证券等金融机构竞相推出各种理财工具，为企业或个人财富增值开辟新路。面对庞大迫切的市场需求，指导企业或个人如何规划财产的财务策划师行业也就应运而生了。据荷兰国际金融集团财务策划公司董事总经理菲尔介绍，财务策划师是近15年来在西方以及亚太地区被日渐追捧的一个新兴的行业，目前在西方不少国家，零售财务服务一半以上的业务份额来自于独立的财务策划师。

“镶金”人才专而全

    据冼伟超介绍，财务策划师广泛来自会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问、以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。财务策划师的职责是为通过科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划。投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。只要服务对象将自己的财产规模、生活质量、预期目标和风险承受能力等情况告诉财务策划师，他就会为你度身定制一套符合个人特点的理财方案，并带来操作，同时跟踪、评估理财绩效以不断修正。

    因此，作为提供理财服务的专业人才，个人理财注册财务策划师主要是为个人进行复合性的财务策划。财务策划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面。因为注册财务策划师的工作总是和金钱打交道，总是在设计合适优化的资金管理方案，所以又被称为“金”的设计师。

    目前，全世界从事财务策划的专业人员共有64000名，一半以上分布在北美地区。美国是目前拥有注册财务策划师最多的国家，财务策划已经成为最受欢迎的职业，1997年财务策划师的平均年薪达到11万美元。财务策划服务更是深入到每一个家庭。

名校强势出击

   早在去年12月份，上海交通大学便与香港RFP首次合作，培养了内地首批注册财务策划人员。现在，香港已拥有近400个注册财务策划师。紧接着，北京外语外贸大学于今年4月推出RFP课程，近百人就读，并计划9月份参加考试。华南理工大学自提出“人才强校，文化兴校，开放活校”战略以来，积极加强对外交流合作，华工旭RFP项目负责人孙学冬表示，RFP将于8月1日开课，届时华南首批注册财务策划师将诞生。

    与北外、上海交大不同的是，华南与香港很近，首批师资将全部来自于香港注册财务策划师协会，这样技能保证课程的原汁原味，又能适应华南财务策划市场的发展。另外，在华工大报读的首批RFP学员，顺利通过考核，除获得《注册财务策划师》资格证书外，还可免费过得国家人事部全国经营管理人才库高级资格证书，让这批高级财务策划人员进入全国猎头人才库，进一步提升自身地位与价值。

如何成为注册财务策划师

    对于许多有志于在个人理财市场上开展无限潜能的年轻职业人来说，财务策划无疑是一个极具挑战和价值的职业。在西方国家，许多专业人员，如会计师、律师、银行业者、保险经纪人以及证券商已成功转行至财务策划，以追求更高的提升机会和经济回报。统计显示，在美国，财务策划是美国最赚钱的职业之一。而据有关调查，目前我国74％的市民对个人理财服务感兴趣，42％需要个人理财服务，专业理财人员和理财顾问将走俏市场。对此，冼伟超毫不讳言：“随着中国市场的开放和发展，我相信，中国将需要越来越多的受过国际规范培训的专业理财人士。”

    那么，如何才能成为一个注册财务策划师？首先，你需要符合专业要求，包括考获协会的专业考试。据了解，该考试每年分别于六月及十二月举办；考试内容包括五部分：财务策划、投资策划、税务策划、保险及财务策划守则等。在华南理工大学开办的课程班，将由“注册财务策划师协会”提供师资，课程结束并通过上述5门考试后，由该协会颁发《注册财务策划师证书》，并可申报“英国财务会计师公会”会员资格。

     另据记者了解，应金融、保险、企业财务等各界专业人士的要求，本周日（7月18日）上午10点，该协会将在华南理工大学逸夫科学馆报告厅举办“香港－华南财务策划报告会”。届时，香港财务策划界专家冼伟超、林荣利先生等一行将与各专业人士就“中外理财赢利模式及国内理财业面临的机会”进行深入讨论与交流。