國際財務策劃師公會中國代表處International Association Of RFP In China

随着人们理财意识的加强，提供财务解决方案的“理财医生”正在掀起新一轮掘金风暴。包括保险公司、银行、基金公司在内的金融机构纷纷斥重金，打造自己的专业理财队伍。
      金融机构热身推理财
　　本月3日，友邦保险广州分公司与华南理工大学科技园培训中心正式签署“注册财务策划师”合作项目。
      在此之前的6月下旬，中国人寿保险股份公司宣布，将在上海试点推行代理人的国际双认证制度，即从美国引进品质大奖(IQA)和产能大奖(IAP)这两项代理人国际认证。7月25日，安联大众人寿保险公司宣布在上海和广东两地同时启动培训项目。
　　“从去年开始，友邦广州分公司对代理人的培训已经开始由需求导向向理财导向转型。我们率先对代理人队伍进行职业规划细分，推行差异化培训，目的就是培养优秀代理人转型成为专业财务策划师，适应客户越来越专业的财务策划要求”，友邦广州公司总经理赖均良表示。
　　事实上，保险公司只是这场“理财”掘金风暴的缩影。“金融服务已经进入理财的时代”，华南理工大学相关人士表示。“目前建行从总行到省分行，到各地区行都在有规划地培训自己的理财队伍。本月6日，建设银行的新一批注册财务策划师培训即将开始。招商基金也已经初步达成意向，培训自己的理财队伍。目前北京、上海、深圳、成都、南京都已经开始举办类似‘金博会’这样的理财博览会，理财的观念已经开始深入人心”。
　　“理财医生”“钱途”光明
　　那么日渐为金融机构追捧的“理财医生”“钱途”到底怎样？
　　对此，香港高级财务策划师郑建基先生这样向媒体表述：五六年前，香港和大陆一样没有一个专业的财务策划师，但现在，以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。在他看来，现在广东的个人理财市场和当时的香港很类似，有识之士应该捷足先登。他还透露，在香港，一个刚入行的财务策划师每月就可赚到2万港元，而两三年后月薪就可升到5万港元，而且相对于已进入成熟期的保险业，财务策划师这一行业还处于成长期，因此，它的发展空间还很大。郑先生预测，2008年后，个人财务咨询公司也将在内地红火地开展，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。
华南理工大学经济与贸易学院李教授则表示，“去年央行对居民储蓄存款利率微调2.25%，扣税后相当于微调1.8%，但今年上半年，我国居民消费价格同比上升2.3%。相比1.8%的存款利率税后上调幅度来说，这意味着，现在把钱存在银行里仍然是负利率。”为什么明知是负利率，人们还是大把大把地把钱存在银行？李教授表示，“这种情况一方面是因为目前我国个人理财相对滞后，另一方面是因为在资本市场的高风险压力下，金融服务业品种单一、人才匮乏。”李教授预见，在这种情况下，为个人提供财务解决方案的理财规划师将如同医师、律师一样，成为新的备受追捧的行业。